ADNYANA, Ida Bagus Putu Siwa (2024) ANALISIS PENGARUH UNCERTAINTY DI MASA PANDEMI COVID-19 TERHADAP NIM, ROA, NPL, DAN BOPO BANK PEREKONOMIAN RAKYAT (STUDI PADA BANK PEREKONOMIAN RAKYAT DI BALI PERIODE 2016 - 2023). Masters thesis, UNDIP: Fakultas Ekonomika dan Bisnis.

	Text (Cover) 1._T___Cover___12010121410112.pdf - Published Version Download (287kB)
	Text (Abstrak (Inggris)) 4._T___Abstrak_(Inggris)___12010121410112.pdf - Published Version Download (261kB)
	Text (Abstrak (Indonesia)) 5._T___Abstrak_(Indonesia)___12010121410112.pdf - Published Version Download (262kB)
	Text (Daftar Isi) 6._T___Daftar_Isi___12010121410112.pdf - Published Version Download (318kB)
	Text (Daftar Pustaka) 12._T___Daftar_Pustaka___12010121410112.pdf - Published Version Download (347kB)
	Text (Fulltext PDF Bookmarks) 16._T___Fulltex_PDF_Bookmarks___12010121410112.pdf Restricted to Repository staff only Download (2MB)

Abstract

Studi penelitian ini menganalisis pengaruh ketidakpastian akibat pandemi
Covid-19 terhadap kinerja keuangan BPR konvensional di Bali selama periode
2016-2023. Ketidakpastian dalam penelitian ini menggunakan pendekatan standar
deviasi aset, funding, dan loan growth sebagai variabel independen, sedangkan
kinerja keuangan menggunakan rasio NIM, ROA, NPL, dan BOPO sebagai variabel
dependen.
Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif, dengan data sekunder
dari laporan keuangan BPR. Populasi yakni seluruh BPR konvensional di Bali
selama periode 2016-2023. Teknik pemilihan sampel menggunakan purposive
sampling dengan jumlah sebanyak 66 BPR konvensional di Bali pada periode 2016-
2023. Analisis data menggunakan uji signifikansi menggunakan t-test untuk
menganalisis lebih dari satu variabel dependen dengan bantuan software SPSS 26.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa pada H1, H2, H3, H4, H10, dan H11, tidak
memenuhi hipotesis, sedangkan H5, H6, H7, H8, H9, dan H12 memenuhi hipotesis.
Pada hipotesis H1, H2, H3 dan H4, variabel independen yaitu standar deviasi aset
berpengaruh signifikan positif terhadap variabel dependen NIM dan ROA, serta
berpengaruh negatif terhadap variabel dependen NPL dan BOPO. Selanjutnya pada
H10, dan H11, variabel independen tidak berpengaruh pada variabel dependen, yang
artinya standar deviasi loan growth tidak berpengaruh pada ROA dan NPL. Pada
H5, H6, H7, H8, H9, dan H12, hipotesis terpenuhi dengan kesimpulan bahwa variabel
independen standar deviasi funding berpengaruh signifikan negatif terhadap NIM
dan ROA, serta berpengaruh signifikan positif terhadap NPL dan BOPO.
Selanjutnya standar deviasi loan growth berpengaruh signifikan negatif terhadap
NIM dan berpengaruh signifikan positif terhadap BOPO.

Actions (login required)

View Item