SAMPURNA, Dian Surya (2011) ANALISIS PENGARUH DPK, ROA, NPL, DAN BOPO TERHADAP LOAN to DEPOSIT RATIO (Studi pada Bank Asing dan BUSN Devisa di Indonesia Periode 2004 - 2009). Masters thesis, UNDIP : Fakultas Ekonomika dan Bisnis.

	Text (Cover) 1. T - Cover - C4A009029.PDF - Published Version Download (279kB)
	Text (Abstrak (Inggris)) 4. T - Abstract - C4A009029.PDF - Published Version Download (339kB)
	Text (Abstrak (Indonesia)) 5. T - Abstrak - C4A009029.PDF - Published Version Download (298kB)
	Text (Daftar Isi) 6. T - Daftar Isi - C4A009029.PDF - Published Version Download (280kB)
	Text (Daftar Pustaka) 12. T - Daftar Pustaka - C4A009029.PDF - Published Version Download (390kB)
	Text (Fulltext PDF Bookmarks) 16. T - Fulltext PDF Bookmarks - C4A009029.PDF Download (1MB)

Abstract

Perbankan Indonesia mempunyai fungsi sebagai lembaga intermediasi antara unit surplus
dengan unit defisit dan sumber utama dana bank berasal dari masyarakat sehingga secara moral
mereka harus menyalurkan kembali kepada masyarakat dalam bentuk kredit serta bertujuan untuk
menunjang pelaksanaan pembangunan nasional dalam rangka meningkatkan pemerataan
pembangunan dan hasil-hasilnya, pertumbuhan ekonomi dan stabilitas nasional, kearah
peningkatan taraf hidup rakyat banyak. Loan to Deposit Ratio (LDR) merupakan indikator dalam
pengukuran fungsi intermediasi perbankan di Indonesia. Berdasarkan ketentuan Bank Indonesia,
angka LDR seharusnya berada dikisaran 85% - 110%.
Penelitian ini bertujuan menganalisis apakah terdapat pengaruh dari Dana Pihak Ketiga
(DPK), Return on Asset (ROA)t-1, Non Performing Loan (NPL), dan Biaya Operasi terhadap
Pendapatan Operasi (BOPO) terhadap Loan to Deposit Ratio (LDR) pada bank asing dan BUSN
devisa periode 2004–2009. Teknik sampling yang digunakan adalah purposive sampling dengan
kriteria bank asing dan BUSN devisa di Indonesia yang menyajikan laporan keuangan dan tidak
melakukan merger dan akuisisi periode 2004 sampai dengan 2009. Diperoleh jumlah sampel
sebanyak 30 bank dari 44 bank asing dan BUSN devisa di Indonesia periode 2004-2009. Teknik
analisis yang digunakan adalah uji t, dan regresi berganda.
Selama periode pengamatan menunjukkan bahwa data penelitian berdistribusi normal.
Berdasarkan uji multikolinieritas, uji heteroskedastisitas dan uji autokorelasi tidak ditemukan
variabel yang menyimpang dari asumsi klasik, hal ini menunjukkan bahwa data yang tersedia telah
memenuhi syarat untuk menggunakan model persamaan regresi linier berganda. Dari hasil analisis
menunjukkan bahwa data DPK, ROAt-1 dan NPL secara parsial signifikan terhadap LDR bank
asing pada level of signifikan kurang dari 5%. Sedangkan pada BUSN devisa, DPK, ROAt-1, NPL
dan BOPO yang berpengaruh signifikan. Hasil pengujian menghasilkan nilai Chow test F sebesar
2,28. Nilai F tabel diperoleh sebesar 1,96. Dengan demikian diperoleh nilai Chow test (2,28) > F
tabel (1,96). Hal ini berarti terdapat perbedaan pengaruh yang signifikan dari pengaruh 4 variabel
bebas tersebut terhadap LDR pada bank asing dan BUSN devisa.

Actions (login required)

View Item